Libre Datavre – Predictive-Analytics-Dashboard für das Cash-Management von KMU
Intelligentes Bargeldmanagement

Verwandeln Sie Ihr ruhendes Bargeld in aktives Kapital, ohne Ihre Tage damit zu verbringen

Libre Datavre analysiert kontinuierlich Ihren überschüssigen Cashflow, modelliert verschiedene Anlageszenarien und bietet Ihnen Arbitragegeschäfte, die an Ihre tatsächliche Risikotoleranz und nicht an einen Marktdurchschnitt angepasst sind.

Entdecken Sie mein Risikoprofil Sehen Sie, wie es funktioniert

Überblick über das Dashboard: Entwicklung des verfügbaren Bargelds, Verteilung zwischen sofortiger Liquidität und optimiertem Kapital sowie jeden Geschäftstag aktualisierter Volatilitätsindikator.

Kosten der Untätigkeit über 12 Monate
Girokonto
-1,8 %
Klassisches Libretto
-0,9 %
Pilotierte Zuteilung
angepasstes Ziel

Indikative Darstellung der Lücke zwischen nicht investiertem Bargeld und einer an das Risikoprofil angepassten Allokation. Vergangene oder simulierte Leistungen sind keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.

Geld, das schläft, verliert an Wert, auch wenn die Konten ausgeglichen erscheinen

Der Preis der Untätigkeit

Überschüssiges Bargeld auf einem Girokonto oder einem normalen Sparkonto generiert keine ausreichende Rendite, um die Inflation auszugleichen. Für ein KMU stellt dies einen stillen Mangel dar, der in herkömmlichen monatlichen Dashboards selten sichtbar ist.

Der gegenteilige Reflex – dieses Geld ohne Methode zu investieren – setzt Sie einem schlecht kalibrierten Risiko aus: Wenn Sie zu vorsichtig sind, ändert sich nichts; Ist es zu aggressiv, gefährdet es die Liquidität, die das Unternehmen täglich benötigt.

Die KI-Antwort

Libre Datavre verwendet Vorhersagemodelle, um auf der Grundlage Ihrer tatsächlichen Ströme und Ihrer Fristen den Anteil an Bargeld zu bewerten, der mobilisiert werden kann, ohne Ihren Betrieb zu schwächen. Das System passt seine Empfehlungen dann basierend auf Ihrer Risikotoleranz und nicht auf einem generischen Profil an.

Erste Schritte

Drei Schritte für den Übergang vom ruhenden Bargeld zum aktiven Kapital

Die Integration ist für einen Manager oder Finanzdirektor ohne Datenteam konzipiert: Jeder Schritt bleibt sichtbar und veränderbar.

1

Datenverbindung

Sie verknüpfen Ihre professionellen Bankkonten und bei Bedarf Ihre Buchhaltungssoftware. Libre Datavre aggregiert Ihre eingehenden und ausgehenden Ströme, um Tag für Tag einen klaren Überblick über Ihren verfügbaren Cashflow zu erhalten.

2

KI-Kalibrierung

Mithilfe eines strukturierten Fragebogens und der Historie Ihrer Abläufe kann das Modell Ihre tatsächliche Risikotoleranz abschätzen – keine Standardkategorie, sondern ein Profil, das speziell auf Ihre Aktivität und Ihre Fristen zugeschnitten ist.

3

Kontinuierliche Optimierung

Das System bietet Allokationsarbitragemöglichkeiten, die Sie validieren oder anpassen können. Es lernt kontinuierlich aus Ihren Entscheidungen, um seine Empfehlungen zu verfeinern, ohne jemals ohne Ihre Zustimmung für Sie zu handeln.

Funktionen

Technische Möglichkeiten, erklärt ohne unnötigen Fachjargon

Jede Funktionalität beantwortet eine konkrete Frage, die sich KMU-Manager stellen, bevor sie einen Teil ihres Cashflows einem automatisierten System anvertrauen.

Prädiktive Analysen

Antizipieren Sie Ihren Liquiditätsbedarf

Das Modell stellt Querverweise zu Ihren Einnahmen, Auszahlungen und Saisonalitäten her, um mit einem angezeigten Konfidenzintervall die tatsächlich verfügbare Bargeldmenge über 30, 60 oder 90 Tage abzuschätzen.

Risikotoleranz-Engine

Ein Profil, das zu Ihnen passt

Anstelle eines festen Risikorasters passt die Engine ihre Parameter an, wenn Sie Empfehlungen bestätigen oder ablehnen, um eine Zuteilung zu erreichen, die Sie im Laufe der Zeit annehmen möchten.

Berichterstattung in Echtzeit

Eine aktuelle Vision, ohne dass eine Tabelle aktualisiert werden muss

Das Dashboard wird bei jeder wichtigen Bankbewegung aktualisiert und enthält eine Historie der getroffenen Entscheidungen und deren gemessene Auswirkungen auf die Rendite und die Volatilität des investierten Kapitals.

Sicherheit und Compliance

Kontrollierter Zugriff, geschützte Daten

Bankverbindungen erfolgen über DSP2-zertifizierte Aggregatoren. Daten werden im Ruhezustand und während der Übertragung verschlüsselt, und Sie haben jederzeit die Möglichkeit, den Zugriff zu widerrufen.

Methodik

Die „Adaptive Risk“-Methode, ohne Blackbox oder Leistungsversprechen

Wir erklären lieber, wie das System entscheidet, anstatt mit Ergebnissen zu prahlen, die wir nicht garantieren können.

Die Adaptive Risk-Methode basiert auf einem einfachen Prinzip: Das Modell zielt nicht darauf ab, eine theoretische Rendite zu maximieren, sondern darauf, innerhalb der von Ihnen validierten Risikogrenzen zu bleiben, auch wenn sich die Märkte weiterentwickeln. Konkret bedeutet dies, dass der Algorithmus das Volatilitätsrisiko automatisch reduziert, sobald es den von Ihnen definierten Schwellenwert überschreitet, und Sie vor einer wesentlichen Allokationsänderung benachrichtigt.

Dieser Ansatz ist Teil einer Kontrolllogik und nicht einer völligen Automatisierung: Sie behalten die Kontrolle über die endgültigen Entscheidungen, das System bereitet lediglich jede Empfehlung vor und begründet sie.

Verpflichtung zur Transparenz

Jede Empfehlung wird von den Faktoren begleitet, die sie erklären: Höhe der verfügbaren Liquidität, geschätzter Anlagehorizont und Risikoschwankung im Vergleich zu Ihrer aktuellen Allokation.

Datenschutz

Ihre Bank- und Buchhaltungsdaten werden ohne strikte Anonymisierung niemals weiterverkauft oder zum Trainieren von Modellen verwendet, die für andere Kunden bestimmt sind. Sie können jederzeit deren Löschung verlangen.

Über Libre Datavre

Konzipiert für Führungskräfte, die erst verstehen wollen, bevor sie delegieren

Libre Datavre entstand aus einer Beobachtung, die viele Finanzdirektoren von KMU teilen: Die bestehenden Tools zur Cashflow-Optimierung sind entweder zu einfach oder großen Strukturen mit dedizierten Teams vorbehalten. Unsere Plattform kombiniert Vorhersagemodelle mit einer Schnittstelle, die so gestaltet ist, dass sie auch ohne Schulung in quantitativer Finanzwirtschaft verständlich bleibt.

Das Produktteam arbeitet vor allem an zwei Bereichen: der Klarheit der Erklärungen der KI und der Möglichkeit, jederzeit die Kontrolle über jede Zuteilungsentscheidung zurückzugewinnen.

Libre Datavre – Produktteam, das an Treasury-Analysemodellen arbeitet
Häufig gestellte Fragen

Fragen, die sich die meisten Führungskräfte stellen, bevor sie beginnen

Kann ich mein Bargeld bei Bedarf schnell zurückerhalten?

Ja. Das System hält stets eine unmittelbare Liquiditätsreserve vor, die sich aus Ihren deklarierten Fälligkeiten berechnet. Der optimierte Teil wird Medien zugewiesen, die aufgrund ihrer Liquidität ausgewählt wurden, und Auszahlungsanträge werden gemäß den für jedes Medium spezifischen Fristen bearbeitet, die vor jeder Zuteilung klar angegeben werden.

Woher wissen Sie, warum die KI eine Zuordnung anstelle einer anderen empfiehlt?

Jede Empfehlung zeigt die verwendeten Kriterien an: geschätztes Risikoniveau, Anlagehorizont und Abweichung von Ihrer aktuellen Allokation. Sie können den vollständigen Verlauf der im Laufe der Zeit vorgenommenen Entscheidungen und Anpassungen anzeigen.

Gibt es einen Mindestbetrag, den man investieren muss?

Es gibt keine willkürliche Schwelle, die von der Plattform festgelegt wird. In der Praxis wird der Nutzen der Optimierung ab dem Zeitpunkt größer, an dem Ihr überschüssiges Bargeld Ihren Betriebsbedarf bereits über mehrere Monate deckt; Die Erstdiagnose hilft Ihnen dabei, Ihre Situation einzuschätzen.

Beginnen Sie mit einer unverbindlichen Diagnose Ihres Cashflows

Verbinden Sie Ihre Konten, lassen Sie das Modell Ihr Risikoprofil schätzen und entscheiden Sie dann, ob Sie die automatisierte Optimierung aktivieren möchten.

Optimieren Sie meinen Cashflow